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明略科技入選Forrester亞太地區(qū)金融服務自然語言處理應用案例報告

2021-03-24

近日,F(xiàn)orrester發(fā)布了《亞太地區(qū)金融服務自然語言處理應用案例》報告(Natural Language Processing Use Cases For Financial Services In Asia Pacific),明略科技與螞蟻集團、百度等廠商共同入選。

亞太地區(qū)金融服務公司已經(jīng)意識到人工智能在提高內部流程效率方面的價值。其中,許多流程都基于來自于文檔、電子郵件、研究和法律報告、語音、視頻和社交媒體的非結構化數(shù)據(jù)運行。Forrester研究發(fā)現(xiàn),金融服務公司使用NLP解決方案主要實現(xiàn)三方面的商業(yè)價值。

第一,更好地了解和服務客戶。客戶在數(shù)字渠道中使用金融服務產品和服務會產生非結構化數(shù)據(jù),例如評論,請求和使用行為。NLP解決方案通過直接從客戶的言語或語氣中提取關鍵信息(如情緒,情感,努力和意圖),建立客戶資料,了解客戶意圖,從而更快速準確地將產品和服務與客戶相匹配。

第二,提高運營效率和賦能員工。機器通過理解自然語言以文本和語音進行響應,實現(xiàn)客戶交流。機器人程序基于NLP能力可以處理簡單任務,有經(jīng)驗的員工則可專注于復雜任務或決策,進而降低客戶服務中心和信用卡催收中心的運營成本。對于以文檔為中心的團隊,通過定制的NLP解決方案對文檔進行預處理,提取關鍵信息,幫助專業(yè)人員更輕松地處理更多任務。

第三,獲得良好的風險管理投資回報。NLP可以通過將信息提取到知識圖譜來豐富洞察力,并通過認知搜索使信息更容易查找。使用知識圖譜來表示市場事件、交易、業(yè)務實體、內部員工、外部合作伙伴和組織的網(wǎng)絡,極大地有利于風險管理和欺詐檢測,使金融服務公司能夠更有效地預測、跟蹤、分析和可視化風險。

Forrester指出,金融服務公司的風險分析以復雜的信息網(wǎng)絡為基礎,包括人、組織和交易之間的關系,通過專業(yè)知識將外部市場信息與目標對象關聯(lián)起來。NLP解決方案通常使用知識圖譜表示和索引金融關系,依靠NLP技術從海量數(shù)據(jù)源中提取實體并推斷關系,通過知識圖譜實現(xiàn)可視化,理解可疑關系的邏輯,甚至在數(shù)據(jù)上建立預測模型。

例如,查找合規(guī)和非現(xiàn)場審計的隱藏關系。針對工作場所的異常行為、可疑交易和不合規(guī)貸款情況,合規(guī)和審計團隊基于規(guī)則的方法和人工分析線索無法發(fā)現(xiàn)海量數(shù)據(jù)集的每一種關系以及客戶、員工和組織之間的所有復雜關系。中國光大銀行采用了明略科技提供的金融智能驗證和審計平臺來創(chuàng)建資金流向的全貌,整合了30多個內部系統(tǒng),將前三年的數(shù)據(jù)映射成18類實體和47類關系,使用NLP模塊識別不同文件之間的不一致,利用知識圖譜可視化實體之間的關系,檢測可疑線索。實現(xiàn)多個部門的協(xié)同,平均10分鐘內完成查詢分析。

明略科技深耕金融行業(yè)數(shù)據(jù)平臺及知識圖譜構建,熟知前沿算法和系統(tǒng)架構,具有豐富平臺開發(fā)實施經(jīng)驗,有成熟的產品及應用模型部署經(jīng)驗,針對風險洞察、智能查證預警、智能營銷與運營、反欺詐、反操縱、反洗錢等業(yè)務場景,發(fā)現(xiàn)隱藏在復雜網(wǎng)絡之下的風險關系網(wǎng)絡和資金異常流動情況,深度挖掘數(shù)據(jù)價值,建設業(yè)務應用,輔助決策。

目前,明略科技已為中國人民銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行、交通銀行、光大銀行、平安銀行、南京銀行、寧波銀行、中國人保財險、中國人壽、招商信諾、上海證券交易所、海通證券、興業(yè)證券等金融客戶成功落地了企業(yè)級大數(shù)據(jù)及人工智能技術解決方案,幫助金融機構在數(shù)字化轉型中,提升風險管理能力和效率。

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