明略科技助力金融機(jī)構(gòu)提升金融反洗錢管理能力
2020-12-23
隨著數(shù)字金融在亞太地區(qū)的常態(tài)化，欺詐和洗錢之間的關(guān)聯(lián)性日益增長，金融反洗錢需要更復(fù)雜的實(shí)時(shí)響應(yīng)能力和更強(qiáng)的反金融洗錢的管理模式和策略來應(yīng)對(duì)。
明略科技長期服務(wù)于政府、工業(yè)、金融以及零售等行業(yè)和領(lǐng)域，具備成熟的數(shù)據(jù)治理建設(shè)和落地經(jīng)驗(yàn)。基于這些經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)結(jié)合數(shù)據(jù)治理工具，針對(duì)客戶面臨的痛點(diǎn)提供如下解決方案，幫助客戶快速推進(jìn)相關(guān)工作。
提供資金流水分析器，追蹤資金流水，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)
資金流水分析是金融領(lǐng)域的重要研究課題之一，同時(shí)也是提升金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控能力的有效手段。明略科技基于資金交易明細(xì)動(dòng)態(tài)計(jì)算資金往來關(guān)系，為客戶根據(jù)實(shí)際需求設(shè)置交易時(shí)間、交易金額、交易頻次等參數(shù)在圖析中展示資金網(wǎng)絡(luò)。同時(shí)支持資金流水跟蹤，輸入資金起點(diǎn)自動(dòng)追蹤多度的資金流向，滿足貸款資金流向、貼現(xiàn)資金流向等業(yè)務(wù)監(jiān)控場景。
打造金融業(yè)務(wù)模型
明略科技打造的金融業(yè)務(wù)模型解決了過往數(shù)據(jù)只局限于某個(gè)個(gè)體的單獨(dú)特性，復(fù)雜規(guī)則計(jì)算慢或無法計(jì)算，篩查規(guī)則較固化等問題。通過圖挖掘、數(shù)據(jù)挖掘、NLP等新技術(shù)，構(gòu)建多模態(tài)的AI模型，通過數(shù)據(jù)之間的整體性與關(guān)聯(lián)性探索發(fā)現(xiàn)更加隱蔽的違規(guī)、異常行為，通過已有的100+的審計(jì)模型項(xiàng)目和20+金融反洗錢項(xiàng)目積累了豐富的業(yè)務(wù)，同時(shí)借助模型能力也橫向擴(kuò)展到了反欺詐、風(fēng)險(xiǎn)等領(lǐng)域，做到多方面的防范和問題解決。
打造通用化的風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)和圖譜AI預(yù)測模型
明略科技產(chǎn)品提供圖譜AI預(yù)測模型，能在圖析畫布上完整展示傳導(dǎo)路徑，提升金融機(jī)構(gòu)在反洗錢領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測手段。模型基于黑名單數(shù)據(jù)，對(duì)全量圖譜數(shù)據(jù)進(jìn)行挖掘，智能發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)并提供可視化的結(jié)果展示，結(jié)合圖析和分析報(bào)告讓模型結(jié)果可解釋，為金融反洗錢的核實(shí)查證提供線索。
明略科技致力于為國有大行、股份制銀行、頭部保險(xiǎn)公司以及多家頭部城市商業(yè)銀行客戶落地一站式知識(shí)圖譜解決方案，日后將繼續(xù)不斷創(chuàng)新突破，持續(xù)幫助金融機(jī)構(gòu)提升防范金融洗錢管理的能力和效率。
數(shù)字廣告測量及驗(yàn)證
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